Prüfungstraining: Bankkaufmann & Bankkauffrau

Dein Wissen auf dem Prüfstand. Kurz, knackig & effektiv.

Grundlagen Bankwesen

Definition Bankwesen

Institutionen und Aktivitäten zur Vermittlung, Verwaltung und Transfer von Geld und Kapital; Grundlage des Finanzsystems.

Funktionen des Finanzmarkts

Zusammenführung von Kapitalanbietern und -nachfragern; Handel mit Finanzinstrumenten; effiziente Kapitalallokation und Risikoverteilung.

Bedeutung Liquidität

Fähigkeit einer Bank, fällige Zahlungsverpflichtungen jederzeit vollständig erfüllen zu können; überlebenswichtig.

Konten & Zahlungsverkehr

Definition Zahlungsverkehr

Alle Transaktionen zur Geldübertragung zwischen Wirtschaftssubjekten, bargeldlos oder bar; ermöglicht Wirtschaftsabwicklung.

Aufgaben Kontoführung

Verwaltung von Kundenkonten: Buchungserfassung, Kontoauszüge, Zins-/Gebührenberechnung, Verfügungsrahmenkontrolle.

Funktion Girokonto

Laufendes Konto für täglichen Zahlungsverkehr; ermöglicht Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Bargeldbezug.

Vorteile Online-Banking

Bankgeschäfte rund um die Uhr über Internet; zeit- und kostensparend; hohe Sicherheit durch Verschlüsselung.

Was ist Mobile Banking?

Bankdienstleistungen via Smartphone/Tablet-Apps; bietet Online-Banking plus Fotoüberweisung, kontaktloses Bezahlen, Push-Benachrichtigungen.

Kreditgeschäft

Umfang Kreditgeschäft

Darlehensvergabe an Privat, Unternehmen, Institutionen gegen Zinsen; Haupteinnahmequelle; verschiedene Kreditarten; Bonitätsprüfung und Sicherheiten.

Bestandteile Kreditvertrag

Kreditsumme, Zinssatz, Laufzeit, Tilgung, Sicherheiten, Rückzahlungsbedingungen, effektiver Jahreszins, Widerrufsrecht.

Ablauf Bonitätsprüfung

Analyse von Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Zahlungshistorie; Scoring-Verfahren; SCHUFA-Auskunft; Ausfallrisikobewertung.

Bedeutung Kreditwürdigkeit

Fähigkeit und Bereitschaft zur vertragsgemäßen Kreditrückzahlung; beeinflusst Konditionen; objektive und subjektive Kriterien.

Arten von Kreditsicherheiten

Personalsicherheiten (Bürgschaft, Garantie) oder Realsicherheiten (Grundpfandrechte, Sicherungsübereignung, Verpfändung).

Inhalt Tilgungsplan

Zeitliche Verteilung der Kreditrückzahlung; zeigt Zins-, Tilgungsanteil und Restschuld pro Rate über gesamte Laufzeit.

Finanzierung

Merkmale Baufinanzierung

Langfristiger Immobilienkredit; Absicherung durch Grundpfandrechte; hohe Summen; lange Laufzeiten; niedrige Zinsen; Eigenkapital erforderlich.

Funktionsweise Leasing

Nutzung ohne Eigentumserwerb gegen Raten; schont Liquidität; steuerliche Vorteile; Operating- oder Finance-Leasing.

Zweck Factoring

Verkauf von Forderungen an Factor; sofortige Liquidität; Übernahme von Ausfallrisiko, Debitorenbuchhaltung und Mahnwesen.

Geldanlage

Arten von Sparformen

Sparbuch, Tagesgeld (variabel, täglich verfügbar), Festgeld (feste Laufzeit, fester Zins), Sparpläne.

Umfang Anlageberatung

Individuelle Produktauswahl nach Anlageziel, Risikobereitschaft, Horizont; Aufklärung über Chancen/Risiken; protokollpflichtig; Haftung bei Fehlern.

Definition Wertpapiere

Handelbare Finanzinstrumente; Hauptarten: Aktien (Eigenkapital), Anleihen (Fremdkapital), Fonds, Derivate; börslich oder außerbörslich.

Rechte aus Aktien

Eigenkapitalanteile an AG; Stimmrecht, Dividendenanspruch, Bezugsrecht; Kursschwankungen je nach Unternehmensentwicklung.

Funktionsweise Anleihen

Festverzinsliche Wertpapiere; regelmäßige Zinszahlungen (Kupon); Rückzahlung am Laufzeitende; Risiko abhängig von Emittentenbonität.

Merkmale Investmentfonds

Bündelung von Anlegerkapital; professionelles Management; breite Risikostreuung; aktive Fonds oder passive ETFs.

Zinsen & Risiko

Funktion von Zinsen

Entgelt für Kapitalüberlassung; Preis für Geld; für Sparer: Vergütung; für Kreditnehmer: Kosten; durch Angebot/Nachfrage bestimmt.

Grundlagen Zinsrechnung

Formel: Zinsen = Kapital × Zinssatz × Zeit / (100 × Zeitbasis); einfache oder Zinseszinsverzinsung; effektiver vs. nominaler Zinssatz.

Zweck Risikoanalyse

Identifikation, Bewertung, Überwachung von Kredit-, Markt-, operationellen Risiken; quantitative und qualitative Methoden; Bankenstabilität sichern.

Versicherung & Vorsorge

Versicherungsprodukte von Banken

Lebens-, Berufsunfähigkeits-, Unfall-, Sachversicherungen im Allfinanzvertrieb; Banken als Vermittler; Bündelung von Finanz- und Versicherungsdienstleistungen.

Säulen der Altersvorsorge

Gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Vorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung, Wertpapier-Sparpläne); Kombination empfohlen.

Recht & Compliance

Regelungsbereich Bankrecht

KWG, ZAG, WpHG, AGB-Banken; Kundenschutz, Finanzstabilität, Kriminalitätsprävention; zahlreiche Melde- und Sorgfaltspflichten.

Verbraucherschutzrechte im Bankgeschäft

Informationspflichten, Widerrufsrechte, anlegergerechte Beratung, Entschädigungseinrichtungen; Verbraucherkreditgesetz mit Aufklärungspflichten.

Datenschutz bei Banken

DSGVO und BDSG: vertrauliche, zweckgebundene Datenverarbeitung; Schutz vor unbefugtem Zugriff; Informationspflichten; hohe Bußgelder bei Verstößen.

Pflichten Geldwäscheprävention

Kundenidentifizierung (KYC), Meldung verdächtiger Transaktionen, Risikobewertungen, Schulungen; GwG mit strengen Sorgfaltspflichten.

Bedeutung Compliance

Einhaltung aller Vorschriften und Regelungen; Bereiche: Geldwäsche, Wertpapier, Datenschutz, Interessenkonflikte; Überwachung und Schulungen.

Kunden & Management

Anforderungen Kundenberatung

Bedarfsermittlung, umfassende Aufklärung, anleger-/anlagegerechte Empfehlung, aktives Zuhören, Vertrauen, Dokumentation; langfristige Kundenbeziehung.

Ablauf Mahnwesen

Zahlungserinnerung, Mahnungen (mit Androhung), ggf. Mahnverfahren/Zwangsvollstreckung; systematisches Vorgehen minimiert Ausfälle.

Aufgaben Forderungsmanagement

Bonitätsprüfung, Kreditlimitfestlegung, Forderungsüberwachung, Mahnwesen, Inkasso; Minimierung von Ausfällen und Zahlungszielverkürzung.

Inhalt Vermögensberatung

Ganzheitliche Beratung zu Strukturierung, Verwaltung, Vermehrung; Asset Allocation, Produktauswahl, Monitoring, Anpassungen; für vermögende Kunden.

Aufsicht & Institutionen

Aufgaben Bankenaufsicht

Überwachung durch BaFin und Bundesbank; Prüfung von Eigenmitteln, Liquidität, Risikomanagement; Sicherung der Finanzstabilität und Einlegerschutz.

Rolle der EZB

Zentralbank für Eurozone; Geldpolitik, Preisstabilität; Festlegung Leitzinsen; seit 2014 Bankenaufsicht (SSM).

Wichtige Zahlungsarten

Überweisung, Lastschrift, Kartenzahlung, Online-Banking, Mobile Payment; SEPA-Raum; Instant Payment und kontaktloses Zahlen.

Willst du den Ernstfall trainieren?

Sichere dir jetzt den Zugriff auf alle Prüfungsfragen, Statistiken und den Simulations-Modus.

Jetzt Vollzugriff holen

Fehlt dir noch das Verständnis?

Wechsle zum Videokurs, wenn du Themen Schritt für Schritt erklärt haben möchtest.

Zum Videokurs wechseln